سود آوری جهانی بیمه های غیر زندگی در ۲۰۲۲ به چالش کشیده شد

چابک آنلاین، زهرا نامداری، شرکت بیمه اتکایی مونیخ ری با رشد سالیانه حدود دو درصد همچنان در جایگاه برتری نسبت به سایر شرکت ها قرار دارد و بار دیگر تنها شرکتی است که حق بیمه اتکایی ناخالص سالانه آن به  بیش از 40 میلیارد دلار رسیده است.

دیگر بیمه گران بزرگ اروپایی، سوئیس ری و هانوور ری نیز در این مدت رشد داشتند.

سوئیس ری با حق بیمه اتکایی ناخالص 39/2 میلیارد دلار و با رشد بیش از هفت درصد در رتبه دوم باقی ماند.

در این مدت رشد هانوور ری کمتر بوده است.

این بیمه گر اتکایی با رشد تقریبی سه درصد و با حق بیمه صادره ناخالص 31/4 میلیارد دلاری در رتبه سوم قرار دارد.

حق بیمه اتکایی ناخالص شرکت اسکور، چهارمین شرکت بیمه اتکایی بزرگ اروپا در سال 2021 با کاهش یک درصدی به رقم 19/9 میلیارد دلار رسید که این امر منجر به تنزل آن شرکت از رتبه چهارم به پنجم شد.

کانادا لایف ری، رتبه هشتم سال 2020، پس از رشد قابل توجه 62 درصدی و با حق بیمه ناخالص 23/6 میلیارد دلاری در سال 2021با چهار رتبه صعود جایگاه چهارم را از اسکور گرفت.

شرکت برکشایر هاتاوای، با حق بیمه اتکایی ناخالص تقریبی 19/9 میلیارد دلاری و رشد سالانه3/5 درصدی در جایگاه ششم قرار دارد.

همانند سال 2020 بازار بیمه و بیمه اتکایی تخصصی لویدز در سال 2021 با رشد قابل ملاحظه ای حق بیمه اتکایی ناخالص به میزان 17 درصد و به مبلغ 19/3 میلیارد دلار در جایگاه هفتم قرار گرفت.

درواقع این بازار رشد بیش از  ده درصد را در تمام رشته های اتکایی خود گزارش داده است.

چاینا ری از رتبه ششم در سال 2020 به رتبه هشتم در سال 2021 سقوط کرد.

با این حال با رشد تقریبی هفت درصد، میزان حق بیمه اتکایی ناخالص خود را 17/8 میلیارد دلار گزارش داده است.

شرکت های بیمه اتکایی زندگی گروه اتکایی آمریکا (RGA) و اورست ری، به ترتیب رتبه های نهم و دهم سال 2021 را کسب کردند.

آرجی‌ای، که در سال 2020 هم در جایگاه نهم قرار داشت، بیمه صادره ناخالص 13.4 میلیارد دلار و رشد سالانه بیش از شش درصد را اعلام کرده است.

شرکت اورست ری با یک رتبه صعود و رشد 25 درصدی حق بیمه اتکایی ناخالص بیش از 9 میلیارد دلار را گزارش داده است.

طبق آخرین گزارش سیگما، سودآوری جهانی بیمه غیر زندگی، به طور قابل توجهی با ضعف در عملکرد  بیمه گری و نتایج سرمایه گزاری در سال 2022 به چالش کشیده شده است.

براساس گزارش تحلیلگران موسسه سوئیس ری، بازده حقوق صاحبان سهام بعد از کسر مالیات (ROE) در سال 2022، به میزان 3/4درصد تخمین زده شد که از میانگین 7/3 درصدی طی سال های 2017 تا 2021 کمتر است.

سوئیس ری پیش بینی می کند که میانگین ROE جهانی در سال 2023 تا 6/5 درصد افزایش یافته و در سال 2024 به 8/3 درصد، به بالاترین سطح خود طی ده ساله اخیر برسد.

این موسسه پیش بینی می کند که حق بیمه های واقعی طی دوسال آینده به طور میانگین تا 2/3 درصد افزایش یابد (1/8درصد در سال 2023 و 2/8 درصد در سال 2024) که این میزان رشد کمتر از میانگین 3/5 درصدی طی سال های 2017 تا 2021 است.

با کاهش تورم، رشد اسمی غیرزندگی طی سال های 2023 تا 2024باید تعدیل شود.

با توجه به نوسانات تورم، تاثیر طوفان ایان، برخسارت ها نحوه نرخ گذاری و میزان ضریب خسارت، پیش بینی های ما بیش از حد معمول با عدم قطعیت مواجه است.

جریانات خلاف جهت در اقتصاد کلان قرار است که بیشترین تاثیر را روی بازارهای پیشرفته بگذارد.

اگرچه انتظار می رود مناطق پیشرفته اروپا، خاورمیانه و آفریقا بدترین عملکرد خود را طی سال های 2022 و 2023 داشته باشند.

دراین مناطق به طور تقریبی پیش بینی می شود، طی سال 2022با کاهش 1/2 درصدی حق بیمه های غیرزندگی و طی سال 2023 با توجه به افزایش فشار بردرآمد خانوارها و همچنین بالا رفتن نرخ ها، با افزایش0/9 درصدی، همراه شود.

علیرغم عملکرد ضعیف طی سال های 2020 و2021؛ موسسه سوئیس ری پیش بینی می کند که رشد حق بیمه شرکت های نوظهور از بازارهای پیشرفته فراتر رود.

این موسسه همچنین خاطر نشان می سازد که رشته های تجاری، از جمله جبران غرامت کارگران، همچنان از افزایش نرخ ها بهره‌مند شوند و بیشتر از رشته های بیمه اشخاص (به استثنای درمان) در سال های آینده گسترش یابند.

موسسه سوئیس ری رشد 3 /3 درصدی حق بیمه های تجاری را در سال 2022 و رشد 7 /3 درصدی آن را در سال 2023 پیش‌بینی می کند.

در مقابل، سوئیس ری انتظار دارد که حق بیمه رشته بیمه اشخاص در سال 2022 به میزان 7 /0 درصد کاهش یابد که علت آن در درجه اول، به دلیل عملکرد ضعیف رشته بیمه اتومبیل در بازارهای پیشرفته است.