بانک بین‌المللی پرداخت‌ها چگونه به این حجم از سود دهی رسید؟

چابک آنلاین، بهاره تاجرباشی، این بانک به عنوان بانک مرکزی برای بانک‌ها و نهادهای مالی بین‌المللی عمل می‌کند و مسئول نظارت بر سیستم های پرداخت‌ بین‌المللی و ارتباطات بانکی است.

 BIS نقش اصلی در تسهیل تبادل پول و اطلاعات بین بانک‌های مختلف را دارد و در تعیین استانداردها و راهنمایی‌های مربوط به اعتبارات بین‌المللی نیز فعالیت می‌کند.

63 کشور که به طور کلی حدود 95 درصد از تولید ناخالص ملی جهان را تشکیل می‌دهند عضو BIS  هستند.

دفتر مرکزی آن در بازل، سوئیس و دو دفتر نمایندگی در منطقه ویژه اداری هنگ کنگ و در شهر مکزیک دارد.

همچنین مراکزآن نیز در سراسر جهان وجود دارد.

مراکز Innovation Hub (مرکز نوآوری) توسط بانک بین‌المللی پرداخت‌ها (BIS)  به منظور تحقیقات و آزمایش‌های مرتبط با فناوری‌های مالی و نوآوری‌های مربوط به سیستم‌های پرداخت و مالی ایجاد شده اند.

 این مراکز سعی دارند تا در زمینه فناوری‌های مالی بهبود و نوآوری را ترویج کنند و به کشورها کمک کنند تا با استفاده از این فناوری‌ها، سیستم‌های مالی مؤثرتر و مقاوم‌تری را ایجاد کنند.

بیشتر کشورهایی که بانک‌های مرکزی قوی و معتبر دارند، در بانک بین‌المللی پرداخت‌ها عضویت دارند.

بنابراین، کشورهایی مانند ایالات متحده، چین، انگلستان، آلمان، ژاپن، فرانسه، کانادا و سوئیس از جمله اعضای این بانک  به شمار می روند.

همچنین، بانک‌های مرکزی سایر کشورها نیز در این بانک عضویت دارند.

هیأت مدیره،  مسئول تعیین جهت و سیاست‌های استراتژیک بانک بین‌المللی پرداخت‌ها  بوده است.

این هیأت حداقل شش بار در سال جلسات  خود را برگزار می‌کند.

ترکیب هیأت مدیره شامل حداکثر ۱۸ عضو می شود‌ که شش نفر از آن‌ها به‌عنوان مدیران ex officio عمل می‌کنند و شامل مدیران عامل بانک مرکزی بلژیک، فرانسه، آلمان، ایتالیا، انگلستان و ایالات متحده است.

آن‌ها ممکن است یک عضو دیگر از ملیت بانک مرکزی خود را مشترکاً منصوب کنند.

11 مدیرعامل بانک مرکزی کشورهای دیگر می‌توانند به عنوان اعضای هیأت مدیره انتخاب شوند.

هیأت مدیره یک رئیس دارد و ممکن است یک معاون از میان اعضای خود را برای دوره سه ساله منصوب کند.

عبارت "ex officio"  در اینجا، این اصطلاح به معنای این است که اعضایی از هیأت مدیره به دلیل مقام یا سمت رسمی خود در بانک‌های مرکزی خود به عنوان اعضای هیأت مدیره BIS منصوب می‌شوند.

این افراد، رؤسای بانک‌های مرکزی مختلف از سراسر جهان هستند که هر یک از آن‌ها به عنوان اعضای هیأت مدیره BIS در این نقش عمل می‌کنند. 

از جمله این رؤسا عبارتند از:

1. François Villeroy de Galhau (پاریس)

2. Andrew Bailey (لندن)

3. Roberto Campos Neto (برازیلیا)

4. Shaktikanta Das (مومبای)

5. Thomas Jordan (زوریخ)

6. Klaas Knot (آمستردام)

7. Christine Lagarde (فرانکفورت)

8. Tiff Macklem (اُتاوا)

9. Joachim Nagel (فرانکفورت)

10. Pan Gongsheng (بکین)

11. Fabio Panetta (رم)

12. Jerome H Powell (واشنگتن)

13. Chang Yong Rhee (سئول)

14. Victoria Rodríguez Ceja (مکزیک)

15. Erik Thedéen (استکهلم)

16. Kazuo Ueda (توکیو)

17. John C Williams (نیویورک)

18. Pierre Wunsch (بروکسل)

اعضای فعلی مدیریت بانک بین‌المللی پرداخت‌ها (BIS) به شرح زیر هستند: 

1. Agustín Carstens - مدیر عامل

2. Luiz Awazu Pereira da Silva - معاون مدیر عامل 

همچنین، چهار کمیته مشاوره‌ای که بر اساس ماده 43 اساسنامه بانک تأسیس شده‌اند به هیأت مدیره در کار خود کمک می‌کنند. 

اما جلسات آن‌ها چگونه برگزار شود؟

۱. کمیته اداری بخش‌های کلیدی مدیریت بانک را بررسی می‌کند، از جمله بودجه و هزینه‌ها، سیاست‌های منابع انسانی و فناوری اطلاعات.

این کمیته حداقل سه بار در سال جلسات خود را برگزار می‌کند و توسط جان سی ویلیامز ریاست می‌شود.

۲. کمیته حسابرسی با حسابرس‌های داخلی و خارجی، و همچنین با واحد تطابق دیدار می‌کند.

 این کمیته در مورد مسائلی مانند سیستم‌های کنترل داخلی و گزارش‌دهی مالی بررسی می‌کند.

این کمیته حداقل چهار بار در سال جلسات خود را برگزار می‌کند و توسط پی‌آره ونش ریاست می‌شود.

۳. کمیته بانکداری و مدیریت ریسک، اهداف مالی بانک، مدل کسب وکار برای عملیات بانکی BIS و چارچوب‌های مدیریت ریسک BIS را بررسی و ارزیابی می‌کند.

این کمیته حداقل یک بار در سال جلسات  خود را برگزار می‌کند و توسط توماس جوردان ریاست می‌شود.

۴. کمیته نامزدی با تعیین اعضای کمیته اجرایی BIS مشغول به کار است و در صورت نیاز بر اساس شرایط لازم جلسات خود را برگزار می‌کند.

 این کمیته توسط رئیس هیأت مدیره، فرانسوا ویلروی دو گالو ریاست می‌شود.

سال گذشته چالش‌هایی برای بانک‌های مرکزی کشورها ایجاد شد که  افزایش قیمت‌ها و نگرانی‌های استحکام مالی همزمان ظاهر شدند.

همچنین، نوآوری دیجیتال، به‌ویژه در سیستم‌های پرداخت، سرعت گرفت.

جنبش جهانی افزایش قیمت‌ها که در سال ۲۰۲۱ شروع شد، آغاز به کاهش کرد، اما در بیشتر کشورها، تورم هنوز هم بسیار بالاست.

بخش زیادی از پیشرفت ها در کاهش تورم از روش های آسان مانند کاهش قیمت کالاهای اولیه وعادی کردن زنجیره تأمین نشأت گرفته است. 

سال گذشته، بعد از مدتها ، سریع‌ترین و همگام‌ترین تنظیمات سیاست پولی در سراسر جهان دیده شد.

بانک بین‌المللی پرداخت‌ها به بانک‌های مرکزی کشورها کمک کرد تا در این منظر پیچیده ، سیاستی راهبردی در پیش بگیرند. 

تحلیل‌های اقتصادی این بانک بر روند تورم و علل ناپایداری مالی کمک کرد.

همچنین، در بهبود سیستم‌ها و زیرساخت‌های مالی مناسب برای چالش‌های آینده پیشرفت‌های بسیاری ایجاد کرد. 

جلسات منظم درچارچوب فرآیند بازل، منجربه تبادل نظر و تجارب شده و ازطرفی هم کمیته‌های میزبانی شده توسط BIS برای ارزیابی تأثیرات اصلاحات پس ازبحران مالی و پیشنهادات برای کاهش خطرات ناشی ازرمزارزها، زیرساخت‌های بازار مالی و تغییرات اقلیمی پیشرفت قابل توجهی کردند.

این بانک با بهره‌گیری از پیشگامان در زمینه رهبری افکار در زمینه نوآوری، دیدگاه‌ها و تحقیقات خود را گسترش داد و چندین پروژه را در زمینه توسعه کالاهای عمومی برای حمایت از بانک‌های مرکزی و بهبود عملکرد پول و سیستم مالی ارائه داده است.

این بانک در زمینه خدمات بانکداری در سال جاری میلادی،  یک سال دیگر موفق را پشت سر گذاشت. 

با وجود شرایط بازار ناپایدار، سود خالص در پایان مارس ۲۰۲۳ به ۶۷۹ میلیون SDR  رسید.

تقاضای قوی برای محصولات بانکداری BIS و همچنین خدمات ارزی و طلا، سودآوری این بانک را تقویت کرد. 

قابلیت‌های فناوری ارتقاء‌یافته درسیستم‌های معاملاتی و گزارش‌دهی این بانک تجربه بهتری را برای مشتریانش ارائه داد.

دفاتر نمایندگی بانک BIS روابط با بانک‌های مرکزی در مناطق مختلف را تقویت کرده و به شکل دادن به گفتگوهای سیاستی در آسیا و آمریکا کمک کردند. 

درهمین حال، موسسه استحکام مالی BIS در چندین پروژه برای حمایت از همکاری بین‌المللی در زمینه فناوری مالی، خطرات مالی مربوط به تغییرات آب و هوا، مدیریت بحران و مسائل مربوط به نظارت و راهبری اقدام کرد.

در تاریخ ۳۱ مارس ۲۰۲۳، دارایی‌های کل بانک BIS به شرح زیر بود:

 ۳۸ درصد اوراق قرضه دولتی و دیگر اوراق بهادار ، ۲۰ درصد موجودی نقدی و معاملات نقدی (عمدتاً در بانک‌های مرکزی)، ۱۴درصدوام‌ها و سایر دارایی‌ها و ۸درصدطلا و وام‌های طلا (موجودی طلا شامل ۱۰۲ تن در پرتفوی سرمایه‌گذاری خود بانک بود).

در پایان سال 2023، سپرده‌های کل  بانک BIS ، 289 میلیارد SDR در واحد پولی ارزی  و 19 میلیارد SDR  در طلا   بوده است.

قابل توجه آنکه SDR  یک واحد پولی خاص است که توسط صندوق بین‌المللی پول (IMF) استفاده می‌شود.

 ارزش SDR بر اساس یک سبد از پنج ارز اصلی جهانی (دلار آمریکا، یورو، یوآن چین، یون ژاپن و پوند استرلینگ) محاسبه و برای معاملات مالی بین المللی و تنظیمات مالی جهانی استفاده می‌شود.