قدرت نمایی غول های بانکی جهان برای افزایش نفوذ در بین مشتریان

چابک آنلاین، بهاره تاجرباشی، در میان انبوه بانک‌های فعال دراین قاره، غول‌هایی سر برآورده‌اند که نبض اقتصاد ملی و بین‌المللی را در دست گرفته و نقش‌آفرینی می‌کنند.

در این گزارش، سفری خواهیم داشت به دنیای این غول‌های بانکی، ردپای آنها را در تاریخ بانکداری دنبال خواهیم کرد و به بررسی قدرت و نقش‌ آفرینی آنها در اقتصاد منطقه و جهان خواهیم پرداخت.

رتبه‌بندی قوی‌ترین بانک‌های آسیا بر اساس معیارهای مختلفی می‌تواند متفاوت باشد.

برخی ازبزرگترین و قدرتمندترین بانک‌های این منطقه را اگر بخواهیم براساس دارایی های کل در نظر بگیریم عبارتند از بانک صنعتی و تجاری چین ICBC، بانک کشاورزی چین ABC، بانک چین BOC،  بانک ساخت و ساز چین CCB و بانک میتسوبیشی UFJ ژاپن.

اگر بخواهیم مقیاس را بر اساس ارزش برند در نظر بگیریم می شود به، بانک صنعتی و تجاری چین ICBC،  بانک چین BOC،  بانک کشاورزی چین ABC ، بانک Minsheng چین و بانک  Mitsubishi UFJ ژاپن اشاره کرد.

ناگفته نماند که این فقط نمونه‌ای کوچک از قوی‌ترین بانک‌های آسیا در سال ۲۰۲۳ است.

بسیاری از موسسات مالی قدرتمند دیگر نیز در این منطقه فعالیت می‌کنند.

البته باید به این نکته هم توجه داشت که عوامل مختلفی از جمله میزان کل دارایی‌ها و وام‌های اعطایی، میزان درآمد و سود خالص، توانایی تحمل ضرر و ریسک، تعداد شعب و مشتریان، طیف وسیعی از محصولات و خدمات بانکی ارائه شده و توانایی استفاده از فناوری‌های جدید و ارائه راه‌حل‌های جدید در تعیین قدرت یک بانک نقش دارد.

علاوه بر این موارد، رتبه‌بندی‌ها  می‌تواند بر اساس تمرکز منطقه‌ای یا  نوع خدمات بانکی ارائه شده تفاوت داشته باشد.

درحال حاضراطلاعات مربوط به دارایی‌های کل هریک از این بانک‌ها به صورت جداگانه وجود ندارد زیرا رتبه‌بندی‌ها و آمارهای مختلفی  وجود دارد که  دارایی‌های کل بانک‌ها را نشان می‌دهد، اما این اطلاعات  همیشه به روز یا به طور کامل در دسترس نیست.

علاوه براین،تعریف "دارایی‌های کل"می‌تواند بین بانک‌های مختلف متفاوت باشد و مقایسه دقیق را دشوارتر می‌کند.

با این حال، بزرگترین بانک‌های آسیا از نظر دارایی‌های کل، همگی دارایی‌های تریلیون دلاری دارند.

به عنوان مثال،  طبق آخرین گزارش سالانه بانک صنعتی و تجاری چین ICBC در 31 دسامبر 2022،  دارایی‌های کل این بانک  5.4 تریلیون دلار آمریکا (38.14 تریلیون یوان) بوده و در سال 2022، ICBC   210.2 میلیارد یوان (معادل 31.4 میلیارد دلار آمریکا) درآمد عملیاتی  کسب کرد.

انتظار می‌رود در سال ۲۰۲۳ این رقم  به طور نسبی  افزایش یافته باشد، اما ارقام دقیق  هنوز منتشر نشده است.

طبق گزارش  برند فاینانس در سال 2023،  ارزش برند ICBC  211.5 میلیارد دلار آمریکا (1505.8 میلیارد یوان)  بوده که  این بانک را یکی از ارزشمندترین برند های بانکی در جهان  معرفی می‌کند.

درسال 2022، ICBC 102.1 میلیارد یوان (معادل 15.3 میلیارد دلار آمریکا) سود خالص کسب کرد.

اما طبق آخرین گزارش سالانه  Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) در 31 مارس 2023،  دارایی‌های کل این بانک   3.4 تریلیون دلار آمریکا (39.5 تریلیون ین)  بوده است.

طبق گزارش  برند فاینانس در  سال 2023،  ارزش برند Mitsubishi UFJ  38.4 میلیارد دلار آمریکا (443.3 میلیارد ین)  بوده که  این بانک را  در رتبه 16  ارزشمندترین برندهای بانکی در جهان  معرفی می‌کند.

در سال 2022، MUFG   10.4 تریلیون ین (معادل 77.4 میلیارد دلار آمریکا) درآمد  عملیاتی و   2.5 تریلیون ین (معادل 18.7 میلیارد دلار آمریکا) سود خالص کسب کرد.

براساس آمارهای موجود در سال ۲۰۲۳، می‌توان گفت که  احتمالاً  یکی از  بانک‌های زیر  بیشترین شعبه را در آسیا  دارد:

بانک ICBC چین: این بانک بزرگترین بانک دولتی چین  با  بیش از 24 هزار شعبه در سراسر این کشور و حضور  فعال در سایر کشورهای آسیا  است.

بانک چین BOC: این بانک دولتی چین با  بیش از 23 هزار شعبه در داخل  و خارج  از  این کشور  فعالیت می‌کند.

بانک کشاورزی چین ABC : این بانک دولتی با بیش از 23 هزار شعبه در سراسر چین از بزرگترین بانک‌های این کشور به شمار می‌رود.

 بانک هند SBI:  این بانک دولتی با بیش از 22 هزار  شعبه در سراسر هند از بزرگترین شبکه‌های بانکی در  جنوب آسیا برخوردار است.

بانک ملی ایران:  این بانک نیز با بیش از 3 هزار شعبه در سراسر ایران،  گسترده‌ترین شبکه بانکی در خاورمیانه را دارا است.

علاوه بر این بانک‌ها،  بسیاری از بانک‌های بزرگ  دیگر در آسیا  نیز  شبکه‌های  گسترده‌ای از شعب دارند.

با بررسی برخی شاخص‌های کلیدی، می‌توان به بانک‌هایی که از نظر نفوذ در میان بالاترین بانک‌های  آسیا  قرار  دارند، اشاره کرد .

سهم بازار سپرده‌ها یکی از این شاخص ها است که بانک ICBC چین با بیش از ۱۷ تریلیون دلار سپرده، بزرگترین بانک از نظر حجم  سپرده  در  جهان  و  آسیا  محسوب  می‌شود.

بانک چین BOC با  بیش از ۱۴ تریلیون دلار سپرده که سهم  بازار  قابل  توجهی در چین و سایر  کشورهای آسیا دارد در رتبه بعدی قرار دارد.

بانک کشاورزی چین با بیش از ۱۱ تریلیون دلار سپرده، یکی از بزرگترین بانک‌های کشاورزی در جهان و آسیا به شمار می‌رود.

بانک میتسوبیشی UFJ ژاپن نیز با  بیش از ۴ تریلیون دلار سپرده، بزرگترین بانک ژاپن و یکی از بزرگترین بانک‌های آسیا است.

بانک هند با بیش از ۱ تریلیون دلار سپرده، بزرگترین بانک کشور هند و همچنین یکی از  بزرگترین بانک‌های جنوب آسیا است.

یکی دیگر از معیارها برای تعیین ضریب نفوذ بانک، تعداد مشتریان است که بانک ICBC چین با بیش از ۲۲۰ میلیون مشتری فعال،  یکی از  بزرگترین  شبکه‌های  مشتری  در  جهان  و آسیا را  دارد.

بانک چین نیز  با  بیش از ۱۸۰ میلیون مشتری  فعال، حضور  گسترده‌ایدر چین  و سایر  کشورهای  آسیا  دارد.

بانک کشاورزی چین با  بیش از ۴۰۰ میلیون مشتری  فعال، یکی از بزرگترین شبکه‌های مشتری در بخش کشاورزی در جهان و آسیا است.

بانک هند با  بیش از ۴۴۰ میلیون مشتری فعال، بزرگترین بانک هند و یکی از بزرگترین بانک‌های جنوب آسیا از نظر تعداد مشتری است.

بانک ملی ایران نیز با  بیش از ۵۰ میلیون مشتری فعال، گسترده‌ترین شبکه بانکی در خاورمیانه را دارا  است.

و آخرین معیار ضریب نفوذ جغرافیایی است که بانک ICBC چین در  بیش از ۵۰ کشور جهان و همه کشورهای آسیا فعالیت  می‌کند.

بانک چین  در  بیش از ۳۰ کشور  جهان و بیشتر  کشورهای آسیا فعالیت  می‌کند.

بانک کشاورزی چین در  بیش از ۲۰ کشور  جهان و بیشتر کشورهای آسیا فعالیت می‌کند.

بانک هند در  بیش از ۲۰ کشور  جهان و بیشتر  کشورهای جنوب آسیا فعالیت می‌کند.

بانک میتسوبیشی UFJ ژاپن در  بیش از ۴۰ کشور جهان و بیشتر  کشورهای آسیا فعالیت می‌کند.